{
  "slug": "diversifikaciya",
  "title": "Как правильно диверсифицировать портфель на российском рынке",
  "answer": "Российский рынок узкий: примерно 60 ликвидных акций и 5 крупных секторов (нефтегаз, банки, металлургия, ритейл, IT). Реальная диверсификация — это не «много бумаг», а низкая корреляция между ними. Базовая схема: 15–25 акций по 5–7 секторам + 20–40% в ОФЗ разной дюрации + опционально валютные инструменты. СинАппс показывает корреляционную матрицу и индекс концентрации Херфиндаля, чтобы видеть скрытые перекосы.",
  "intro": "Покупка 10 акций крупного нефтегаза — это не диверсификация, а маскировка концентрации. Корреляции внутри сектора часто 0,8+ — все бумаги ходят вместе. Реальная диверсификация требует разных факторов экспозиции.",
  "sections": [
    {
      "heading": "По секторам ММВБ",
      "body": "Базовые сектора российского рынка: нефтегаз, металлургия и горнодобыча, банки и финансы, ритейл и потребительский сектор, телеком, IT и интернет, химия, электроэнергетика. Не более 25–30% капитала в один сектор — типичный риск-лимит."
    },
    {
      "heading": "По классам активов",
      "body": "Акции (риск + рост) и облигации (доход + стабильность) — базовая пара. Доля облигаций часто привязана к возрасту: 100 минус возраст в % акций. Молодой инвестор — 70–80% акции; ближе к пенсии — 30–40%. Для российского рынка ОФЗ — главный качественный инструмент в облигационной части."
    },
    {
      "heading": "По валютам",
      "body": "После 2022 валютная диверсификация для российских резидентов сильно ограничена. Доступны: рублёвые активы (основа), замещающие облигации в долларах, золото (физическое и биржевое), некоторые валютные ETF. СинАппс показывает разбивку валютного риска в карточке портфеля."
    }
  ],
  "related": [
    "https://sinapps.tech/voprosy/skolko-bumag-v-portfele.html",
    "https://sinapps.tech/voprosy/kogda-prodavat-aktsii.html"
  ],
  "url": "https://sinapps.tech/voprosy/diversifikaciya.html",
  "publisher": {
    "name": "СинАппс",
    "url": "https://sinapps.tech"
  },
  "language": "ru-RU",
  "disclaimer": "Информация носит аналитический характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией (39-ФЗ)."
}